Monitoring temps réel
Chaque opération est évaluée avant ou juste après son exécution.
- Virements, dépôts, retraits, mobile money
- Blocage automatique au-delà d’un seuil de risque
- Analyse en moins d’une seconde
Entechs Digital · Finance
Chaque transaction analysée, en temps réel
Pour les banques, les établissements de microfinance et les opérateurs de monnaie électronique : détection de la fraude, lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, et reporting aux autorités.
Surveillance des transactions
3 alertes| Réf. | Montant | Score | Statut |
|---|---|---|---|
| TX-88412 | 2 500 000 | 0,94 | Bloquée |
| TX-88409 | 740 000 | 0,71 | À examiner |
| TX-88407 | 58 000 | 0,08 | Validée |
Interface illustrative
Fonctionnalités
Détecter, enquêter, déclarer
Règles et modèles d’IA
Des scénarios réglementaires combinés à des modèles d’apprentissage.
- Fractionnement, pics d’activité, pays à risque
- Profils de comportement par client
- Réduction des fausses alertes
Filtrage des clients
Contrôle des clients et contreparties lors de l’entrée en relation et en continu.
- Listes de sanctions
- Personnes politiquement exposées
- Scoring de risque client
Gestion des alertes
Un espace d’enquête pour les analystes conformité.
- Dossiers d’alerte avec historique
- Circuit de validation à plusieurs niveaux
- Traçabilité des décisions
Reporting réglementaire
Des déclarations prêtes à transmettre.
- Déclarations de soupçon
- Rapports pour les autorités de contrôle
- Statistiques de conformité
Intégration
Connexion à votre système bancaire et à vos canaux digitaux.
- Core banking par API ou fichiers
- Plateformes de monnaie électronique
- Déploiement sur site ou cloud
Enquête
Un dossier complet pour chaque alerte
L’analyste voit en un écran le contexte, l’historique du client et les raisons du score, puis décide et documente.
- Explication des facteurs de risque
- Pièces et commentaires joints au dossier
- Préparation de la déclaration en un clic
app.entechs · Dossier d’alerte AL-3302
- Fractionnement de dépôts · 6 opérations / 48 hScore élevé
- Contrepartie sur liste de sanctionsAucune
- Client · personne politiquement exposéeOui
- Décision de l’analysteDéclaration préparée
Questions fréquentes
Ce que nos clients nous demandent
Combien de temps prend l’intégration à notre système bancaire ?
Elle dépend de votre système central et de vos canaux. Nous la cadrons dès le diagnostic et démarrons souvent par un premier canal avant d’étendre.
Pouvons-nous définir nos propres règles ?
Oui. Vos équipes conformité paramètrent leurs scénarios et leurs seuils, en plus des modèles fournis.
La solution réduit-elle les fausses alertes ?
C’est l’objectif des modèles d’apprentissage : ils s’ajustent au comportement réel de vos clients pour concentrer les analystes sur les cas utiles.
Construisons votre prochain système critique
Santé, assurance, banque, entreprise ou administration : parlons de votre projet et de vos contraintes.